东财Choice统计数据显示,截至2023年1月20日,2023年以来133只个人养老金基金全部实现正收益,平均涨幅为2.23%。其中,中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y排名第一,今年以来涨幅达5.73%。(上证报)
2022年11月28日个人养老金基金产品正式开售,截至目前,绝大多数产品已经实现了正收益。尤其是2023年以来,个人养老金基金产品在市场反弹下表现较优。
个人养老金基金回报初显
32岁的赵先生原来没考虑过养老的问题,但他在2022年底听说个人养老金可以“抵税”,也开了个账户,并随手买了一只和自己退休年龄接近的养老目标日期基金。近期,他打开账户,发现这笔投资已经有了600多元的收益。
2022年12月22日买入,持有16天,持仓收益达5.65%,赵先生挺高兴。他的情况并非个例。Choice数据显示,自2022年11月28日个人养老金基金产品正式开售至2023年1月11日,个人养老金基金中仅4只净值小幅下跌,其他产品全部实现正收益,平均涨幅达1.13%。其中,涨幅位居前三的分别是工银养老2050五年FOF、兴业养老2035FOF和中欧预见养老2050五年FOF,净值涨幅分别为4.76%、3.34%和3.17%。此外,同源数据显示,2023年以来,个人养老金基金全部实现正收益,平均回报达1.58%,可以说是稳中有进。
“只要股债市场表现不错,作为配置型产品,FOF的收益也不会差。”一家头部基金公司FOF管理人表示,FOF类产品最大的优势就是实现“风险和收益的二次平衡”,即下跌的时候不会过快过猛,上涨的时候也能跟上,获取市场的平均收益,投资者可以放心长期持有。
以公募养老FOF 2022年全年表现为例,Choice数据显示,普通股票型基金平均回报为-20.09%,偏股混合型基金平均回报为-20.04%,公募“固收+”平均回报为-3.85%,而养老FOF的平均回报为-9.83%。从近3年回报看,普通股票型基金和偏股混合型基金平均回报分别为43.06%和34.51%,而养老FOF的回报为15.89%,体现了配置的长期稳定性和持续性。